Maßgeschneiderte Beratung mit dem Kunden im Mittelpunkt
Herzlich Willkommen!
Schön, dass Sie den Weg auf unsere Seite gefunden haben!
Nutzen Sie unsere Homepage, um uns näher kennen zu lernen und erfahren Sie die Vorzüge unserer Dienstleistungen. Unser Wunsch ist es, Ihnen auf Fragen zu allen Themen rund um die Finanzen mit Rat und Hilfe zur Seite zu stehen. Wir sorgen für Ihre Sicherheit, geben Ihnen Orientierung, schaffen Ordnung und die Gewissheit, dass Sie für Ihre Bedürfnisse alle Entscheidungen richtig getroffen haben.
Sie können bei uns auf Wissen und Erfahrungen seit 1998 zugreifen. Seit 2010 arbeiten wir je nach Wunsch auch auf Honorarbasis. Diese Beratungsform birgt viele Vorteile, die wir Ihnen gerne persönlich erklären. In der Erwartung, dass Sie auf unserer Hompage vieles Informatives für sich entdecken und auch den persönlichen Kontakt zu uns finden, freuen wir uns, wenn wir Sie transparent, fair und verständlich beraten dürfen.
Kersten Ogorzelski, Geschäftsführer
Zertifizierter Spezialist für Ruhestandsplanung (FH)
Nehmen Sie sich die Zeit für eine kostenfreie Erstberatung, in der Sie uns Ihre Ziele und Bedürfnisse mitteilen und wir zeigen Ihnen die hierfür passenden Lösungen! Wir besuchen Sie gerne im Umkreis von rd. 100 km. Auch eine Beratung online ist bei uns möglich, sprechen Sie uns gerne darauf an.
Unser Beratungs- und Betreuungskonzept
Auch die Finanzdienstleistung ist im Wandel. Banken und Versicherungen bauen seit Jahren Personal ab. Neutrale Finanz- und Versicherungsmakler werden sich in den nächsten Jahren altersbedingt immer mehr zur Ruhe setzen und Nachwuchs ist nicht in Sicht. Im Gegenzug wird der Finanz- und Versicherungsmarkt immer komplexer, vielfältiger und digitaler. D.h., obwohl der Beratungsbedarf immer größer wird, wird der Verbraucher immer mehr sich selbst überlassen und muss seinen Informationsbedarf z.B. im Internet suchen. Kostspielige Fehlentscheidungen in Finanzfragen sind hier vorprogrammiert.
Finanzdienstleistung besteht i.d.R. nicht aus einer einmaligen Beratung, sondern aus lebensbegleitender langjähriger Betreuung rund um alle Finanzthemen, die meistens eng ineinandergreifen und somit einen dauerhaften ganzheitlichen Beratungsansatz benötigen. Dieser ganzheitliche Beratungsansatz wird z.B. über eine Finanzanalyse nach DIN 77230 gewährleistet. Ein besonderer Gesamtberatungsansatz ist die Ruhestandsplanung. Diese zielt auf die Generation 50+ ab, also auf Menschen, die sich auf ihren Ruhestand zubewegen oder diese Zeit bereits genießen. Hier gibt es unzählige Beratungsansätze, die für die jüngeren Generationen noch unwichtig sind. Natürlich stehen wir Ihnen aber auch für eine Beratung zu einem Einzelthema zur Verfügung.
Genau diese Strategien verfolgen wir mit digitaler Unterstützung auf die Art und Weise, dass Sie sich immer sicher sein können, dass Ihre Ziele und Wünsche dauerhaft gesichert sind. Hierfür stehen Ihnen 3 digitale Pfeiler zur Verfügung, die, sofern Sie wünschen, mit unserer Hilfe gemeinsam gepflegt werden und Ihnen jederzeit einen umfänglichen Überblick über alle Ihre Finanz-, Vermögens- und Vorsorgebereiche bieten:
1. Finanzmanager für alle Ihre Finanz- und Versicherungsmaßnahmen
2. Notfallmanager für Ihre Angehörigen, wenn Sie mal nicht mehr in der Lage sind, sich um Ihre Angelegenheiten selbst zu kümmern. Verwaltung der Vollmachten und Testament u.v.m.
3. Vermögenscockpit - jederzeit ein aktueller Überblick über sämtliche Vermögenswerte
Welche Vorstellungen von Beratung Sie auch immer haben mögen - sprechen Sie uns an! Der erste Schritt ist immer ein kostenfreies Kennenlerngespräch, in dem wir Ihre Ziele und Wünsche ermitteln und klären, welches Beratungsmodell für Sie das Richtige ist. Wir besuchen Sie gerne im Umkreis von rd. 100 km.
“Die Entfernung ist unwichtig. Nur der erste Schritt ist wichtig.” - Marquise Du Deffand
Die Vorteile der Honorarberatung
Finanz- und Versicherungs-News
Starkregen – das elementare Risiko fürs Haus
Der Wonnemonat Mai bringt nicht nur viel Sonne, sondern markiert auch den Start der Starkregensaison. Hausbesitzer schauen in dieser Zeit einmal mehr an den Himmel, ob Wetterextreme ihr Hab und Gut gefährden. Und die Zahlen weisen darauf hin: Allein im Juni und Juli gibt es laut Wetterdienst regelmäßig über 200 Starkregenereignisse pro Monat. Sintflutartige Regenfälle sorgen dann für überflutete Keller, beschädigte Gebäude und immense finanzielle... [ mehr ]Unfall: Geschützt im Fall der Fälle?!
Der falsche Tritt auf der Treppe, ein Sturz mit dem Fahrrad oder eine unglückliche Bewegung beim Sport – Unfälle passieren schneller, als man denkt. Laut Statistik erwischt es jedes Jahr rund acht Millionen Menschen in Deutschland. Doch nur wenige wissen: Die gesetzliche Unfallversicherung hilft nur bei Arbeitsunfällen oder auf dem direkten Arbeitsweg. Wer sich beim Heimwerken verletzt, auf einer Wanderung stürzt oder im Haushalt ausrutscht... [ mehr ]Sonne, Rad & Sicherheit – das Fahrrad richtig versichern
Die ersten warmen Tage laden zu ausgedehnten Radtouren ein. Ob mit purer Muskelkraft oder elektrischem Antrieb – Fahrräder sind längst mehr als nur ein Fortbewegungsmittel. Mit steigenden Preisen für hochwertige Modelle rückt auch die richtige Absicherung in den Fokus.
Im Vergleich zu den hohen Investitionen beim Kauf sind die Kosten eines dauerhaften Versicherungsschutzes gering. Für Rennräder, E-Bikes oder Markenräder liegt der Anschaff... [ mehr ]Einkommensschutz: Alternativen, wenn die BU nicht möglich ist
Ob aufgrund eines Unfalls, einer schweren Erkrankung oder eines anderen Schicksalsschlags – jedes Jahr können zehntausende Menschen in Deutschland ihren Beruf nicht mehr ausüben und stehen plötzlich ohne Einkommen da. Die Berufsunfähigkeitsversicherung schützt genau vor diesem Risiko, doch nicht jeder erhält sie. Besonders Menschen mit Vorerkrankungen oder risikoreichen Berufen haben oft Probleme, eine bezahlbare BU-Police zu bekommen. Zum ... [ mehr ]