Maßgeschneiderte Beratung mit dem Kunden im Mittelpunkt
Herzlich Willkommen!
Schön, dass Sie den Weg auf unsere Seite gefunden haben!
Nutzen Sie unsere Homepage, um uns näher kennen zu lernen und erfahren Sie die Vorzüge unserer Dienstleistungen. Unser Wunsch ist es, Ihnen auf Fragen zu allen Themen rund um die Finanzen mit Rat und Hilfe zur Seite zu stehen. Wir sorgen für Ihre Sicherheit, geben Ihnen Orientierung, schaffen Ordnung und die Gewissheit, dass Sie für Ihre Bedürfnisse alle Entscheidungen richtig getroffen haben.
Sie können bei uns auf Wissen und Erfahrungen seit 1998 zugreifen. Seit 2010 arbeiten wir je nach Wunsch auch auf Honorarbasis. Diese Beratungsform birgt viele Vorteile, die wir Ihnen gerne persönlich erklären. In der Erwartung, dass Sie auf unserer Hompage vieles Informatives für sich entdecken und auch den persönlichen Kontakt zu uns finden, freuen wir uns, wenn wir Sie transparent, fair und verständlich beraten dürfen.
Kersten Ogorzelski, Geschäftsführer
Zertifizierter Spezialist für Ruhestandsplanung (FH)
Nehmen Sie sich die Zeit für eine kostenfreie Erstberatung, in der Sie uns Ihre Ziele und Bedürfnisse mitteilen und wir zeigen Ihnen die hierfür passenden Lösungen! Wir besuchen Sie gerne im Umkreis von rd. 100 km. Auch eine Beratung online ist bei uns möglich, sprechen Sie uns gerne darauf an.
Unser Beratungs- und Betreuungskonzept
Auch die Finanzdienstleistung ist im Wandel. Banken und Versicherungen bauen seit Jahren Personal ab. Neutrale Finanz- und Versicherungsmakler werden sich in den nächsten Jahren altersbedingt immer mehr zur Ruhe setzen und Nachwuchs ist nicht in Sicht. Im Gegenzug wird der Finanz- und Versicherungsmarkt immer komplexer, vielfältiger und digitaler. D.h., obwohl der Beratungsbedarf immer größer wird, wird der Verbraucher immer mehr sich selbst überlassen und muss seinen Informationsbedarf z.B. im Internet suchen. Kostspielige Fehlentscheidungen in Finanzfragen sind hier vorprogrammiert.
Finanzdienstleistung besteht i.d.R. nicht aus einer einmaligen Beratung, sondern aus lebensbegleitender langjähriger Betreuung rund um alle Finanzthemen, die meistens eng ineinandergreifen und somit einen dauerhaften ganzheitlichen Beratungsansatz benötigen. Dieser ganzheitliche Beratungsansatz wird z.B. über eine Finanzanalyse nach DIN 77230 gewährleistet. Ein besonderer Gesamtberatungsansatz ist die Ruhestandsplanung. Diese zielt auf die Generation 50+ ab, also auf Menschen, die sich auf ihren Ruhestand zubewegen oder diese Zeit bereits genießen. Hier gibt es unzählige Beratungsansätze, die für die jüngeren Generationen noch unwichtig sind. Natürlich stehen wir Ihnen aber auch für eine Beratung zu einem Einzelthema zur Verfügung.
Genau diese Strategien verfolgen wir mit digitaler Unterstützung auf die Art und Weise, dass Sie sich immer sicher sein können, dass Ihre Ziele und Wünsche dauerhaft gesichert sind. Hierfür stehen Ihnen 3 digitale Pfeiler zur Verfügung, die, sofern Sie wünschen, mit unserer Hilfe gemeinsam gepflegt werden und Ihnen jederzeit einen umfänglichen Überblick über alle Ihre Finanz-, Vermögens- und Vorsorgebereiche bieten:
1. Finanzmanager für alle Ihre Finanz- und Versicherungsmaßnahmen
2. Notfallmanager für Ihre Angehörigen, wenn Sie mal nicht mehr in der Lage sind, sich um Ihre Angelegenheiten selbst zu kümmern. Verwaltung der Vollmachten und Testament u.v.m.
3. Vermögenscockpit - jederzeit ein aktueller Überblick über sämtliche Vermögenswerte
Welche Vorstellungen von Beratung Sie auch immer haben mögen - sprechen Sie uns an! Der erste Schritt ist immer ein kostenfreies Kennenlerngespräch, in dem wir Ihre Ziele und Wünsche ermitteln und klären, welches Beratungsmodell für Sie das Richtige ist. Wir besuchen Sie gerne im Umkreis von rd. 100 km.
“Die Entfernung ist unwichtig. Nur der erste Schritt ist wichtig.” - Marquise Du Deffand
Die Vorteile der Honorarberatung
Finanz- und Versicherungs-News
Cyberschutz: Die digitalen Tore sichern
Die digitalen Einfallstore unseres Alltags – von Smartphones über Computer bis hin zu Smart-Home-Systemen – werden oft unterschätzt. Laut einer Studie des Versichererverbands GDV war nahezu jeder Dritte schon einmal direkt oder indirekt von Cyberkriminalität betroffen. Hackerangriffe, Datenmissbrauch oder Cybermobbing gehören dabei zu den häufigsten Bedrohungen.
Besonders heimtückisch: Viele Opfer bemerken zunächst nicht, dass sie an... [ mehr ]Zahnzusatzversicherung: Bessere Versorgung für gesunde Zähne
Amalgam-Füllungen waren bisher die Standardversorgung der GKV für Zahndefekte im Seitenzahnbereich. Seit 1.1.2025 sind diese Füllungen in Deutschland verboten. Die GKV übernimmt nun standardmäßig Kunststoff-Füllungen – allerdings nur in sichtbaren Zahnbereichen. Bei Backenzähnen bleibt der Eigenanteil hoch, da hochwertigere Materialien wie Keramik oder Gold in der Regel nicht erstattet werden.
Noch größer sind die Versorgungslücken bei Zah... [ mehr ]BU: Nachversicherungsgarantie sichert Flexibilität und den Lebensstandard
Ein früher Schutz der Arbeitskraft ist oft entscheidend. Wenngleich die abgesicherte BU-Rente in jungen Jahren noch gering ist bzw. sein kann, so profitiert der Versicherte bereits von der Option, später die Rente anpassen zu können, wenn Gehalt und der Lebensstandard steigen. Vorausgesetzt die Berufsunfähigkeitsversicherung verfügt über eine Nachversicherungsgarantie.
Was ist die Nachversicherungsgarantie?Die Nachversicherungsgarantie erlaubt e... [ mehr ]Private Pflegevorsorge schafft Freiheiten und entlastet Angehörige
Zum 1. Januar 2025 wurde der Beitragssatz der sozialen Pflegeversicherung um 0,2 Prozentpunkte auf 3,6 Prozent angehoben. Trotz dieser Anhebung bleibt das System stark unterfinanziert und die Eigenbeteiligungen steigen weiter. Das belastet Pflegebedürftige ebenso wie deren Angehörige. Eine private Pflegevorsorge schafft finanzielle Sicherheit und wahrt die Selbstbestimmung.
Der sogenannte einrichtungseinheitliche Eigenanteil (EEE) für statio... [ mehr ]