Maßgeschneiderte Beratung mit dem Kunden im Mittelpunkt
Herzlich Willkommen!
Schön, dass Sie den Weg auf unsere Seite gefunden haben!
Nutzen Sie unsere Homepage, um uns näher kennen zu lernen und erfahren Sie die Vorzüge unserer Dienstleistungen. Unser Wunsch ist es, Ihnen auf Fragen zu allen Themen rund um die Finanzen mit Rat und Hilfe zur Seite zu stehen. Wir sorgen für Ihre Sicherheit, geben Ihnen Orientierung, schaffen Ordnung und die Gewissheit, dass Sie für Ihre Bedürfnisse alle Entscheidungen richtig getroffen haben.
Sie können bei uns auf Wissen und Erfahrungen seit 1998 zugreifen. Seit 2010 arbeiten wir je nach Wunsch auch auf Honorarbasis. Diese Beratungsform birgt viele Vorteile, die wir Ihnen gerne persönlich erklären. In der Erwartung, dass Sie auf unserer Hompage vieles Informatives für sich entdecken und auch den persönlichen Kontakt zu uns finden, freuen wir uns, wenn wir Sie transparent, fair und verständlich beraten dürfen.
Kersten Ogorzelski, Geschäftsführer
Zertifizierter Spezialist für Ruhestandsplanung (FH)
Nehmen Sie sich die Zeit für eine kostenfreie Erstberatung, in der Sie uns Ihre Ziele und Bedürfnisse mitteilen und wir zeigen Ihnen die hierfür passenden Lösungen! Wir besuchen Sie gerne im Umkreis von rd. 100 km. Auch eine Beratung online ist bei uns möglich, sprechen Sie uns gerne darauf an.
Unser Beratungs- und Betreuungskonzept
Auch die Finanzdienstleistung ist im Wandel. Banken und Versicherungen bauen seit Jahren Personal ab. Neutrale Finanz- und Versicherungsmakler werden sich in den nächsten Jahren altersbedingt immer mehr zur Ruhe setzen und Nachwuchs ist nicht in Sicht. Im Gegenzug wird der Finanz- und Versicherungsmarkt immer komplexer, vielfältiger und digitaler. D.h., obwohl der Beratungsbedarf immer größer wird, wird der Verbraucher immer mehr sich selbst überlassen und muss seinen Informationsbedarf z.B. im Internet suchen. Kostspielige Fehlentscheidungen in Finanzfragen sind hier vorprogrammiert.
Finanzdienstleistung besteht i.d.R. nicht aus einer einmaligen Beratung, sondern aus lebensbegleitender langjähriger Betreuung rund um alle Finanzthemen, die meistens eng ineinandergreifen und somit einen dauerhaften ganzheitlichen Beratungsansatz benötigen. Dieser ganzheitliche Beratungsansatz wird z.B. über eine Finanzanalyse nach DIN 77230 gewährleistet. Ein besonderer Gesamtberatungsansatz ist die Ruhestandsplanung. Diese zielt auf die Generation 50+ ab, also auf Menschen, die sich auf ihren Ruhestand zubewegen oder diese Zeit bereits genießen. Hier gibt es unzählige Beratungsansätze, die für die jüngeren Generationen noch unwichtig sind. Natürlich stehen wir Ihnen aber auch für eine Beratung zu einem Einzelthema zur Verfügung.
Genau diese Strategien verfolgen wir mit digitaler Unterstützung auf die Art und Weise, dass Sie sich immer sicher sein können, dass Ihre Ziele und Wünsche dauerhaft gesichert sind. Hierfür stehen Ihnen 3 digitale Pfeiler zur Verfügung, die, sofern Sie wünschen, mit unserer Hilfe gemeinsam gepflegt werden und Ihnen jederzeit einen umfänglichen Überblick über alle Ihre Finanz-, Vermögens- und Vorsorgebereiche bieten:
1. Finanzmanager für alle Ihre Finanz- und Versicherungsmaßnahmen
2. Notfallmanager für Ihre Angehörigen, wenn Sie mal nicht mehr in der Lage sind, sich um Ihre Angelegenheiten selbst zu kümmern. Verwaltung der Vollmachten und Testament u.v.m.
3. Vermögenscockpit - jederzeit ein aktueller Überblick über sämtliche Vermögenswerte
Welche Vorstellungen von Beratung Sie auch immer haben mögen - sprechen Sie uns an! Der erste Schritt ist immer ein kostenfreies Kennenlerngespräch, in dem wir Ihre Ziele und Wünsche ermitteln und klären, welches Beratungsmodell für Sie das Richtige ist. Wir besuchen Sie gerne im Umkreis von rd. 100 km.
“Die Entfernung ist unwichtig. Nur der erste Schritt ist wichtig.” - Marquise Du Deffand
Die Vorteile der Honorarberatung
Finanz- und Versicherungs-News
Lebenserwartung oft unterschätzt: Lebenslange Rente sorgt für Planungssicherheit
Die meisten Menschen unterschätzen ihre Lebenserwartung und riskieren so, dass bei fehlender Finanzplanung für den Ruhestand, die Finanzen knapp werden, obwohl die besten Jahre noch vor einen liegen. Dabei sollte das angesparte Vermögen genauso lange reichen wie das Leben.
Bei einem klassischen Auszahlplan wird regelmäßig Geld aus einem vorhandenen Kapitalstock entnommen. Damit bleibt jedoch die Frage nach dem richtigen Endalter. Großzügige Entn... [ mehr ]Cybercrime: Schutz vor der unsichtbaren Gefahr
Ein gehacktes Konto, ein Fake-Shop, gestohlene Zugangsdaten oder beleidigende Inhalte in sozialen Netzwerken – Cyberangriffe wirken oft unsichtbar, ihre Folgen sind es nicht. Die Schäden reichen von gesperrten Karten über leere Konten bis zu seelischer Belastung. Fast jeder Internetnutzer war schon selbst, direkt oder indirekt, bewusst oder unbemerkt, von Cyberangriffen betroffen.
Privatpersonen betroffenViele verbinden Cyberschutz zuerst ... [ mehr ]Pflege: Privat vorsorgen, um Angehörige zu entlasten
Die politische Debatte über die Zukunft der Pflege nimmt aktuell wieder Fahrt auf. Durch die diskutierte Reform rückt für viele Familien damit ein Thema näher, das oft verdrängt und manchmal auch tabuisiert wird. Dabei zeugt private Pflegevorsorge von großem Verantwortungsbewusstsein gegenüber den eigenen Angehörigen. Denn sie sind es, die emotional und finanziell belastet werden.
Steigende PflegekostenDie gesetzliche Pflegeversicherung gibt ein... [ mehr ]Verkehrsrechtsschutz: Wenn’s auf der Straße stressig wird
Im Straßenverkehr kippt eine alltägliche Situation schnell. Nach einem Unfall steht die Schuldfrage im Raum, ein Bußgeldbescheid sorgt für Ärger oder nach dem Autokauf tauchen nachträglich noch Mängel auf. Dann geht es oft um Anwaltskosten und die Frage, wie sich eigene Ansprüche durchsetzen lassen.
Streitsituationen sicher klärenEine Verkehrsrechtsschutz-Police unterstützt bei rechtlichen Konflikten rund um die Teilnahme am Straßenverkehr. Das... [ mehr ]